Ngân hàng Nhà nước chính thức áp dụng mức lãi suất ưu đãi dành riêng cho người dưới 35 tuổi vay mua nhà ở xã hội - Công văn vừa ban hành số 5312
Chính sách này có hiệu lực từ ngày 1/7/2025 đến hết ngày 31/12/2025, mang lại cơ hội tiếp cận nhà ở với chi phí vay vốn hợp lý cho người thu nhập thấp tại các đô thị lớn.
Theo nội dung công văn, mức lãi suất vay áp dụng là 5,9%/năm trong 5 năm đầu tiên tính từ thời điểm giải ngân. Con số này thấp hơn 2%/năm so với mức lãi suất vay trung và dài hạn bình quân của 4 ngân hàng thương mại lớn do nhà nước nắm giữ cổ phần chi phối (gồm BIDV, Vietcombank, VietinBank và Agribank, ). Bắt đầu từ năm thứ 6 trở đi, người vay tiếp tục được hưởng mức lãi suất ưu đãi, thấp hơn 1%/năm so với mức trung bình nói trên.
Bên cạnh đó, chính sách còn mở rộng áp dụng cho các chủ đầu tư thực hiện dự án nhà ở xã hội, với mức lãi suất 6,4%/năm cho khoản vay phục vụ triển khai các dự án thuộc nhóm ưu tiên như: nhà ở xã hội, nhà công nhân, hoặc cải tạo, xây dựng lại chung cư cũ.
Có thể bạn quan tâm: Hải Dương đẩy mạnh xây dựng nhà ở xã hội, kế hoạch giai đoạn 2025-2030
Trước đó, vào đầu năm, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Công văn số 4290, yêu cầu 9 ngân hàng bao gồm: Agribank, BIDV, Vietcombank, VietinBank,MBBank, HDBank, VPBank, Techcombank và TPBank triển khai chương trình cho vay ưu đãi dành riêng cho người trẻ mua nhà xã hội.
Việc cập nhật mức lãi suất sẽ được Ngân hàng Nhà nước thực hiện định kỳ 6 tháng/lần, căn cứ theo biến động thị trường, và gửi đến các ngân hàng thương mại đăng ký tham gia chương trình. Nguồn vốn do các ngân hàng tự huy động, cam kết đảm bảo dòng tiền cho vay đúng nhóm đối tượng được ưu tiên.
Chính sách tín dụng này được kỳ vọng sẽ tạo cú hích lớn cho thị trường nhà ở xã hội giai đoạn cuối năm 2025, giúp người trẻ giảm áp lực tài chính khi an cư, đồng thời thúc đẩy nguồn cung căn hộ giá hợp lý trong bối cảnh giá bất động sản ngày càng tăng cao tại các đô thị lớn.
Hãy theo dõi Nhà Ở Ngay để không bỏ lỡ những tin tức thị trường bất động sản mới nhất và cơ hội đầu tư tiềm năng.
